Saham Dividen Terbesar – Mencari passive income dari pasar modal itu memang dambaan banyak orang, ya? Kamu mungkin sudah sering mendengar cerita tentang investor yang bisa hidup nyaman hanya dari keuntungan dividen saham.
Di artikel ini, Mimin bakal ajak kamu bahas 10 saham dengan dividen terbesar yang layak masuk watchlist. Ini bukan rekomendasi beli ya, tapi referensi yang bisa bantu kamu menyusun strategi investasi jangka panjang.
Baca Juga: Simak! Cara Menghitung Dividen Saham Biasa & Preferen
Sebelum masuk ke daftarnya, yuk kita refresh sedikit.
Saham dividen adalah saham dari perusahaan yang rutin membagikan laba kepada pemegang saham dalam bentuk dividen tunai. Biasanya dibagikan per kuartal atau tahunan, tergantung kebijakan perusahaan.
Untuk mengukur seberapa besar imbal hasil dari dividen, kamu bisa pakai dividend yield:
Dividend Yield = (Dividen per Saham ÷ Harga Saham) × 100%
Semakin tinggi yield-nya, semakin besar imbal hasil yang kamu dapat dari nilai investasimu.
1. PT Bukit Asam Tbk (PTBA)
Saham Dividen Terbesar – PTBA hampir selalu masuk daftar saham dividen terbesar setiap tahun. Perusahaan tambang batubara milik negara ini punya track record panjang dalam bagi dividen dengan yield tinggi.
Contohnya di tahun terakhir, dividend yield-nya sempat menyentuh angka lebih dari 15%. Ini angka yang sulit dikalahkan, bahkan oleh deposito bank.
PTBA juga punya rasio payout yang besar, kadang sampai 90% dari laba bersihnya. Cocok banget buat kamu yang cari cashflow dari saham.
2. PT Telekomunikasi Indonesia Tbk (TLKM)
Saham Dividen Terbesar – Sebagai BUMN sektor telekomunikasi, TLKM dikenal stabil dan hampir selalu bagi dividen setiap tahun. Yield-nya memang nggak segede PTBA, tapi konsistensinya patut diapresiasi.
Dividen yield TLKM umumnya berkisar 4-6%. Dengan fundamental yang kuat dan posisi dominan di industri, saham ini jadi favorit banyak investor institusi maupun ritel.
3. PT Astra International Tbk (ASII)
ASII juga sering muncul di daftar saham dengan dividen terbesar, meskipun sifatnya lebih siklikal. Saat industri otomotif dan komoditas sedang bagus, ASII royal bagi dividen.
Dividen per saham ASII kadang bisa di atas Rp200 per lembar, tergantung laba tahun berjalan. Saham ini cocok buat kamu yang ingin kombinasi antara pertumbuhan dan income.
4. PT Unilever Indonesia Tbk (UNVR)
UNVR dikenal sebagai saham konsumsi defensif yang dividend-oriented. Meskipun harganya sempat stagnan, dividen-nya tetap dibagikan secara rutin.
Rasio payout UNVR cukup tinggi, bahkan kadang mendekati 100% dari laba. Dividend yield-nya biasanya di kisaran 3-5%, tapi stabil tiap tahun.
5. PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BBRI)
BBRI ini salah satu bank terbesar yang punya strategi dividen konsisten. Mereka membagikan dividen secara tahunan dengan yield yang lumayan menarik.
Dalam beberapa tahun terakhir, dividend yield-nya bisa mencapai 4-6% tergantung harga saham saat itu. BBRI juga sempat menyalurkan dividen interim, yang artinya investor bisa terima dua kali dalam setahun.
6. PT Adaro Energy Indonesia Tbk (ADRO)
ADRO, seperti PTBA, berada di sektor tambang batu bara. Harga komoditas yang naik mendorong laba besar, dan perusahaan ini enggak pelit bagi hasil ke investor.
Dalam beberapa tahun terakhir, ADRO pernah bagi dividen hingga Rp500 per saham, itu besar banget. Kalau kamu punya ribuan lembar, hasilnya bisa menyaingi gaji bulanan.
ADRO memiliki kebiasaan membagikan dividen interim (dividen tengah tahunan), sehingga investor bisa menikmati aliran kas dua kali dalam setahun.
7. PT Indo Tambangraya Megah Tbk (ITMG)
Saham Dividen Terbesar – Satu lagi dari sektor tambang yakni ITMG. Saham ini juga dikenal rajin kasih dividen besar, bahkan sempat bagi dividen lebih dari Rp4.000 per lembar.
Kamu bisa cek langsung data historisnya, payout ratio ITMG sering di atas 80%. Tapi tetap waspada, karena sifatnya sangat tergantung siklus komoditas global.
8. PT Sido Muncul Tbk (SIDO)
SIDO adalah contoh emiten consumer goods lokal yang sangat stabil dalam bagi dividen. Produknya banyak dipakai masyarakat, dan margin labanya cukup tebal.
Dividen yield-nya mungkin hanya 3-4%, tapi karena stabil dan tidak terlalu siklikal, saham ini cocok buat yang cari ketenangan jangka panjang.
9. PT Bank Central Asia Tbk (BBCA)
BBCA emang terkenal sebagai saham mahal, tapi dari sisi dividen juga enggak ketinggalan. Meskipun yield-nya kecil (sekitar 2%), konsistensinya luar biasa.
Buat investor besar atau institusi, stabilitas dividen BBCA sangat dihargai. Jadi meskipun yield kecil, banyak yang tetap masuk karena trust-nya tinggi.
10. PT Semen Indonesia Tbk (SMGR)
SMGR adalah emiten BUMN sektor konstruksi dan bahan bangunan. Mereka pernah alami masa sulit, tapi sejak kinerja keuangan membaik, dividen kembali dibagikan dengan jumlah lumayan.
Yield-nya pernah sentuh angka 4%, dan SMGR juga punya potensi naik karena proyek infrastruktur pemerintah yang berkelanjutan.
Strategi Cerdas Menganalisis Dividen
Melihat daftar saham dividen terbesar di atas tentu menggiurkan, tapi pekerjaanmu belum selesai. Analisis mendalam seringkali dilupakan oleh investor pemula. Kamu harus melangkah lebih jauh.
Pertama, lihat konsistensi historisnya. Buka data keuangan perusahaan selama 5-10 tahun terakhir. Apakah mereka selalu membayar dividen? Apakah jumlahnya cenderung naik? Perusahaan yang punya rekam jejak panjang jauh lebih bisa diandalkan.
Kedua, cek kembali Dividend Payout Ratio (DPR) yang sudah Mimin sebutkan. Cari perusahaan dengan DPR yang wajar, idealnya di bawah 70-80% untuk memberikan ruang bagi perusahaan untuk bertumbuh dan sebagai bantalan jika laba menurun.
Terakhir, jangan pernah lupakan analisis fundamental secara umum. Pastikan perusahaan punya pertumbuhan pendapatan yang sehat, margin keuntungan yang stabil, dan neraca keuangan yang kuat (utang tidak berlebihan).
Baca Juga: Apa itu Dividen Interim? Simak Penjelasan dan Contohnya
Kesimpulan
Saham seperti PTBA, TLKM, ADRO, hingga ITMG bisa kasih yield besar, tapi tetap butuh kamu analisis lebih dalam. Sementara saham kayak UNVR atau BBCA, meski yield-nya kecil, bisa jadi sumber stabil dan konsisten.
Mimin sarankan kamu kombinasikan strategi ini, cari saham dividen tinggi tapi juga fundamentalnya kuat. Jangan karena tergiur Rp5.000 per lembar, kamu beli saham yang ujung-ujungnya delisting.
Selamat berburu cuan dari dividen, semoga daftar saham dividen terbesar ini bermanfaat dan bisa bantu kamu jadi investor yang lebih cerdas dan cuan konsisten
